Trong môi trường kinh doanh cạnh tranh ngày nay, lập kế hoạch dòng tiền là một yếu tố quan trọng đối với sự thành công của một doanh nghiệp. Với bối cảnh biến đổi nhanh chóng và không chắc chắn của thị trường, lập kế hoạch dòng tiền là một công cụ quan trọng để đảm bảo sự ổn định và bền vững cho doanh nghiệp. Tìm hiểu chi tiết hơn ở bài viết sau của Gentracofeed.
1. Kế hoạch dòng tiền là gì?
Kế hoạch dòng tiền là một bảng dự báo dòng tiền vào và ra của một doanh nghiệp trong một khoảng thời gian nhất định. Nó là một công cụ quan trọng giúp doanh nghiệp quản lý dòng tiền của mình và đảm bảo rằng họ có đủ tiền để hoạt động.
Kế hoạch dòng tiền thường được chia thành ba phần: dòng tiền hoạt động, dòng tiền đầu tư và dòng tiền tài chính.
Dòng tiền hoạt động bao gồm các khoản thu và chi liên quan đến hoạt động kinh doanh hàng ngày của doanh nghiệp, chẳng hạn như bán hàng, mua nguyên vật liệu và trả lương.
Dòng tiền đầu tư bao gồm các khoản thu và chi liên quan đến việc mua và bán tài sản dài hạn, chẳng hạn như nhà máy, thiết bị và tài sản trí tuệ.
Dòng tiền tài chính bao gồm các khoản thu và chi liên quan đến việc huy động vốn và trả nợ, chẳng hạn như vay vốn ngân hàng và trả cổ tức.
2. Vì sao cần lập kế hoạch dòng tiền
Kế hoạch dòng tiền được sử dụng để dự báo tình hình tài chính của doanh nghiệp trong tương lai. Điều này có thể giúp doanh nghiệp đưa ra các quyết định kinh doanh tốt hơn, chẳng hạn như đầu tư thêm vốn, phát triển sản phẩm mới hoặc mở rộng kinh doanh. Kế hoạch dòng tiền cũng có thể được sử dụng để thuyết phục các nhà đầu tư và chủ nợ rằng doanh nghiệp là một khoản đầu tư an toàn.
Dưới đây là một số lợi ích của việc lập kế hoạch dòng tiền:
– Dự báo tình hình tài chính trong tương lai của doanh nghiệp
– Đưa ra quyết định kinh doanh tốt hơn
– Thuyết phục các nhà đầu tư và chủ nợ rằng doanh nghiệp là một khoản đầu tư an toàn
– Theo dõi dòng tiền của doanh nghiệp
– Phát hiện và giải quyết các vấn đề về dòng tiền
– Nâng cao công tác quản lý tài chính của doanh nghiệp
3. Phương pháp lập kế hoạch dòng tiền doanh nghiệp
– Phương pháp dự báo dựa trên dữ liệu: Phương pháp này sử dụng dữ liệu dòng tiền trong quá khứ để dự báo dòng tiền trong tương lai. Dữ liệu có thể được thu thập từ các nguồn khác nhau, chẳng hạn như báo cáo tài chính, hệ thống kế toán và các bản báo cáo khác.
– Phương pháp dự báo dựa trên mô hình: Phương pháp này sử dụng mô hình toán học để dự báo dòng tiền trong tương lai. Mô hình có thể được xây dựng dựa trên các yếu tố khác nhau, chẳng hạn như tình hình kinh tế, xu hướng ngành và chiến lược kinh doanh của doanh nghiệp.
– Phương pháp dự báo dựa trên ý kiến chuyên gia: Phương pháp này sử dụng ý kiến của các chuyên gia để dự báo dòng tiền trong tương lai. Các chuyên gia có thể bao gồm các nhà kinh tế, nhà phân tích tài chính và các chuyên gia trong ngành.
>>> Xem thêm: Học Tài Chính Cho Người Không Chuyên Ở Đâu Tốt?
4. Các bước lập kế hoạch dòng tiền
Bước 1. Thu thập dữ liệu.
Bạn cần thu thập dữ liệu về dòng tiền của doanh nghiệp trong quá khứ. Dữ liệu này có thể được thu thập từ các nguồn khác nhau, chẳng hạn như báo cáo tài chính, hệ thống kế toán và các bản báo cáo khác.
Bước 2. Dự báo dòng tiền.
Sau khi thu thập dữ liệu, bạn cần dự báo dòng tiền trong tương lai. Điều này có thể được thực hiện bằng cách sử dụng các phương pháp khác nhau.
Bước 3. Lập kế hoạch dòng tiền.
Sau khi dự báo dòng tiền, bạn cần lập kế hoạch dòng tiền. Kế hoạch dòng tiền nên bao gồm các thông tin sau:
– Dòng tiền dự kiến của từng tháng trong năm.
– Tổng dòng tiền dự kiến trong năm.
– Các yếu tố ảnh hưởng đến dòng tiền.
– Các biện pháp phòng ngừa rủi ro về dòng tiền.
Bước 4. Cập nhật kế hoạch dòng tiền.
Kế hoạch dòng tiền nên được cập nhật thường xuyên để phản ánh những thay đổi trong tình hình kinh doanh của doanh nghiệp. Điều này sẽ giúp bạn đảm bảo rằng kế hoạch dòng tiền luôn chính xác và giúp bạn đưa ra các quyết định tài chính tốt hơn.
5. Mẫu lập kế hoạch dòng tiền bằng Excel
Dưới đây chúng tôi sẽ giới thiệu tới các bạn một mẫu lập kế hoạch dòng tiền bằng Excel. Bằng cách sử dụng Excel, bạn có thể theo dõi các thu chi, dự báo tình hình tài chính trong tương lai và đưa ra quyết định có lợi cho doanh nghiệp.
Các nội dung bắt buộc phải có trong bảng kế hoạch dòng tiền gồm:
– Thời gian
– Tiền đầu kỳ
– Dòng tiền vào, trong đó có Tổng dòng thu và Tổng tiền hiện có
– Dòng tiền ra, trong đó có Tổng dòng chi và Tồn quỹ
Sau đó, tùy thuộc vào hoạt động của doanh nghiệp để thêm các hoạt động phải thu chi, từ đó có thể cập nhật được dữ liệu theo tình hình thực tế và theo dõi được tình hình tài chính của doanh nghiệp.
>>> Tải mẫu: ke-hoach-dong-tien
Lập kế hoạch dòng tiền là một quá trình quan trọng trong việc quản lý tài chính của doanh nghiệp. Với một kế hoạch dòng tiền chặt chẽ và tuân thủ đúng, doanh nghiệp có thể tăng cường sự ổn định và sẵn sàng đối mặt với những thách thức của thị trường. Hy vọng bài viết này đã giúp bạn đọc có một cái nhìn tổng quan về việc lập kế hoạch dòng tiền và nhận biết, đánh giá được các rủi ro tài chính, từ đó đưa ra các quyết định chiến lược hợp lý.
>> Xem thêm:
- Quản Trị Tài Chính Là Gì? – Những Kiến Thức Cần Biết
- Chỉ Số Chứng Khoán Là Gì? Các Chỉ Số Trong Chứng Khoán
- Vốn Lưu Động Là Gì? Cách Tính Vốn Lưu Động
- ROE (Return On Equity) Là Gì? Cách Tính ROE – Cách Phân Tích
- Cách Tính Vòng Quay Hàng Tồn Kho (Inventory Turnover)
